¿Te has enamorado de él? 13 estafas de ICO que engañaron a miles de personas

 

Utilizando la tecnología blockchain, las ofertas iniciales de monedas se han convertido en una forma alternativa de asegurar la financiación para proyectos empresariales utilizando el nuevo mercado financiero digital en evolución para los tokens. A diferencia de las ofertas públicas iniciales, que se rigen por estrictas regulaciones legales, las ICO solo requieren un documento técnico y algunas características interesantes, como sin barreras de entrada, margen de crecimiento exponencial, no Barreras geográficas y fácil validación.

Por lo tanto, quizás no sea sorprendente que el mercado ICO haya experimentado recientemente un crecimiento extraordinario. La investigación muestra que desde enero de 2016 hasta agosto de 2019, las ICO recaudaron casi $ 13 mil millones a nivel mundial.

A pesar de los atractivos beneficios de las ICO, los inversores interesados ​​en ellas como inversión alternativa enfrentan riesgos dramáticos. En este sentido, un informe de 2018 del Grupo de Investigación Satis investigó alrededor de 1.500 ICO. De la muestra, el 78% de los proyectos se identificaron como estafas, valorados colectivamente en $ 1.3 mil millones.

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Junto con mis colegas Niranjan Sapkota y Josephine Dufitinema, realicé un estudio que tenía como objetivo explorar y responder la siguiente pregunta: ¿Cuáles son los diferentes tipos de estafas en el mercado de ICO y cuál es la pérdida monetaria esperada del estafa promedio de ICO? Para investigar este problema, usamos web-scraping y creamos una biblioteca de datos intensiva que cubre todas las ICO lanzadas desde agosto de 2014 hasta diciembre de 2019. Nuestro exclusivo conjunto de datos recopilados a mano cubría 5.036 ICO.

Encontramos datos sobre fondos recaudados para 1.014 ICO, de los cuales 576 resultaron ser estafas, por un total de $ 10,12 mil millones en pérdidas acumuladas. La mayor pérdida por estafa es la llamada "Petro-estafa", cuyos inversores perdieron un total de $ 735 millones.

Índice

    Categorías de estafas de ICO

    Muerto, mal o ambos

    Recuperamos las ICO que habían sido clasificadas como 'listadas' por los agregadores de proyectos muertos DeadCoins y Coinopsy, y las analizamos para identificar 13 formas diferentes en que los estafadores pueden engañar a los inversores. Si un miembro del foro de Bitcointalk identificó la ICO con un equipo falso, un proyecto falso, una billetera falsa, una red social falsa o un comercio falso, calificamos la ICO como "falsa".

    La estafa de salida clásica

    Si una ICO no paga a los promotores a los que se les ha prometido recompensas financieras (principalmente en forma de tokens) por actividades de relaciones públicas, como promover el proyecto en foros, canales de Telegram, mensajeros, traducción y localizar documentos, publicar en redes sociales o blogs, lo clasificamos como una "estafa premium". Si los desarrolladores y promotores que recaudaron fondos para una ICO desaparecieron repentinamente y dejaron a los inversores sin información, hemos clasificado estas ICO como una "estafa de salida".."

    Estafas compuestas y lanzamientos aéreos explosivos

    Hemos observado muchas acusaciones de estafa de ICO en las que el mismo grupo de desarrolladores estaba ejecutando activamente estafas en otros proyectos. Este tipo de estafa se clasifica como "estafadores anteriores" en nuestro estudio. A continuación, hemos definido "estafa de lanzamiento aéreo" para los incidentes en los que los delincuentes robaron las claves privadas de los usuarios. Esto puede suceder si los delincuentes crean una trampa y los usuarios, que esperan recibir tokens gratis, hacen clic en los enlaces, revelan su información privada y finalmente pierden sus monedas.

    Intercambio de estafas y fotocopiadoras

    Además, los desarrolladores que intentaban engañar a los inversores parecían preferir lanzar sus ICO a través de un intercambio fraudulento. Este tipo de estafa se considera una "estafa de intercambio". También hemos observado que copiar un documento técnico prometedor de ICO y lanzarlo con un nombre similar o diferente es otra táctica engañosa utilizada por los estafadores. Este tipo de estafa se clasifica como "estafa de plagio de papel blanco". En este sentido, hemos descubierto que los usuarios están afortunadamente familiarizados con este tipo de estafa y ahora lo están informando en el foro de Bitcointalk.

    La bomba y la descarga

    Bombear y descargar es otra estrategia utilizada por los delincuentes, pero no siempre se detecta de inmediato al comienzo de una ICO. En este tipo de estafa, los inversores y comerciantes se apresuran a comprar el token en una etapa temprana cuando el precio aún es bajo, y algunos incluso compran a un precio alto por temor a perder la oportunidad de obtener una ganancia fácil. Una vez que los estafadores terminan las ventas, el precio cae de manera drástica y dramática.

    Esquemas de Crypto Ponzi

    Otra categoría de estafa observada es una "estafa Ponzi". Este tipo de estafa generalmente requiere que las víctimas inviertan en algún producto o servicio asociado con la ICO y se les prometen devoluciones en una etapa posterior.

    Estafas de URL y viajes de phishing

    También hemos visto una nueva táctica de estafa de inversores que implica el lanzamiento de sitios web que son similares en nombre y diseño a proyectos existentes. Los inversores ingenuos que no estén familiarizados con los sitios web originales pueden ser engañados por esos sitios y perder sus monedas. Esta categoría de estafa se identifica como una "estafa de sitio web" en nuestro estudio.

    Sabemos lo que hiciste anoche

    También hemos observado lo que describimos como una 'estafa pornográfica', que parece ser cada vez más popular entre los delincuentes, por lo que una ICO afirma ofrecer acceso premium a su sitio (y / o productos) porno. Los estafadores pueden utilizar este tipo de estafa porque es menos probable que los usuarios la denuncien debido a la prohibición o el desprecio por la pornografía en muchos países.

    Manipulación del mercado y pre-minería

    A continuación, definimos otra forma de ICO fraudulenta como una 'estafa previa a la mina', refiriéndose a los tokens compartidos entre desarrolladores y / o promotores después de la venta final del token en lugar de quemar los tokens no vendidos según corresponda. en esos casos. Estafa a los inversores simplemente porque una mayor oferta de tokens en circulación implica un precio de token más bajo. Además, el mercado de tokens puede manipularse si los desarrolladores mantienen una gran parte de los tokens de la fase previa a la extracción. Curiosamente, otro estudio reciente también encontró que la actividad previa a la minería está vinculada a los valores predeterminados de criptomonedas.

    Entonces, ¿cuál es la mayor estafa de ICO?

    Nuestra revisión mostró que el tipo de estafa de 'phishing y fraude' es el más común, en el que los usuarios reciben correos electrónicos no deseados, enlaces sospechosos y ventanas emergentes, preguntas sobre detalles personales y financieros, errores en retiros, retiros pendientes, saldos que desaparecen de carteras y otras transacciones disfuncionales.

    Finalmente, utilizando nuestro estimador de complementos, encontramos que si un proyecto comercial de ICO resulta ser una estafa, podemos esperar pérdidas estimadas en $ 54.1 millones, que es tres veces el promedio general del muestra de $ 17,58 millones.

    En resumen, debido a la falta de regulación, los desarrolladores y / o promotores pueden emplear más de una docena de tácticas para engañar a los inversores. El dinero involucrado en este nuevo mercado emergente es abrumador. Argumentamos que nuestros hallazgos tienen implicaciones importantes, incluida la necesidad de que los gobiernos y las agencias reguladoras regulen el mercado de las ICO para proteger a los inversores de pérdidas graves.

    Este artículo no contiene consejos ni recomendaciones de inversión. Cada inversión y movimiento comercial conlleva un riesgo, y los lectores deben realizar su propia investigación al tomar una decisión.

    Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados ​​en este documento son exclusivos del autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

    Klaus Grobys es un docente en economía financiera en la Universidad de Jyväskyla y profesor asistente de finanzas en la Universidad de Vaasa. Grobys también está afiliado a la plataforma de investigación InnoLab de la Universidad de Vaasa. Sus estudios recientes examinan las oportunidades y los riesgos asociados con los nuevos e innovadores mercados financieros digitales. Su reciente investigación ha sido cubierta, entre otras, por la revista de negocios estadounidense Forbes.

     

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