Sudáfrica revisará la postura de su política nacional sobre criptomonedas

Los reguladores financieros sudafricanos están sentando las bases para la regulación "estructurada y escalonada" de las criptomonedas. La medida representa una reversión del enfoque en gran medida de no intervención adoptado durante los últimos siete años y fue impulsado por niveles cada vez más altos de interés de los minoristas en las criptomonedas en el país.

En un documento de posición publicado el viernes, el Grupo de Trabajo Intergubernamental de Fintech del país, o IFWG, bajo el paraguas del Grupo de Trabajo de Regulación de Activos Criptográficos, presentó una hoja de ruta para la introducción de un marco regulatorio centrado en los proveedores de servicios de activos criptográficos.

La política nacional inicial de Sudáfrica hacia las criptomonedas hasta ahora ha sido de desconfianza pero también de no interferencia. En 2014, el Tesoro Nacional emitió una declaración pública dedicada al tema, en colaboración con el Banco de Reserva de Sudáfrica y el regulador financiero del país y las agencias de inteligencia financiera y tributarias. Su tono era cauteloso pero no intrusivo, advirtiendo al público que podía intercambiar criptos bajo su propio riesgo y que no se le ofrecería ninguna protección legal o recurso en caso de dificultad.

Los comentaristas señalaron que varios factores, incluido el aumento del mercado de cifrado de Sudáfrica a más de 2 mil millones de rand ($ 147 millones) en valor negociado diario a principios de este año, hicieron que esta vieja política fuera insostenible.

El nuevo documento del IFWG señala que, si bien se debe implementar un marco regulatorio estructurado gradualmente, los criptoactivos siguen siendo "inherentemente riesgosos y volátiles" y las posibles pérdidas financieras incurridas por las actividades de comercio de criptomonedas siguen siendo altas.

Seis principios fundamentales guiarán el enfoque evolutivo del país. Esto implica adoptar una “perspectiva basada en actividades” que garantizará que un principio de “misma actividad, mismo riesgo” oriente las decisiones de los reguladores; implementar medidas acordes con el riesgo; adoptar un enfoque colaborativo para la regulación de los criptoactivos; mantenerse al día con las mejores prácticas internacionales; y fomentar la educación financiera digital entre los consumidores.

El documento también presenta 25 recomendaciones sobre cómo regular las criptomonedas en relación con tres áreas principales de preocupación: lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, leyes financieras transfronterizas y aplicación de la ley del sector financiero. Este último punto implica que la Autoridad de Conducta del Sector Financiero de Sudáfrica será responsable de prevenir el abuso del mercado, por ejemplo, el fraude y la mala conducta del mercado, y de tomar medidas contra los perpetradores involucrados en el proceso.

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Junto con el documento publicado, IFGW emitió un comunicado de prensa que describe su estrategia, que dio espacio a sus preocupaciones sobre la naturaleza de la clase de activos y el ecosistema circundante. IFGW señaló que la descentralización es una desventaja, no una ventaja, que deja a los consumidores y comerciantes sin recurrir a una autoridad o entidad centralizada que pueda resolver los errores de los usuarios, por ejemplo, utilizando la dirección de billetera criptográfica incorrecta.

IFGW también sigue preocupado por la naturaleza manipuladora de gran parte del material de cripto marketing, la volatilidad del precio de los activos y la actividad fraudulenta, como los esquemas Ponzi. De hecho, este año, el esquema Ponzi más grande del país involucró a una compañía dirigida a comerciantes de Bitcoin (BTC), que acumuló 23,000 BTC en participaciones de inversionistas de 26,000 miembros en todo el mundo.