Sudáfrica aprende una dura lección sobre criptografía en medio de una demanda en rápido crecimiento

Las autoridades sudafricanas parecen estar prestando más atención al espacio de las criptomonedas en 2021 luego de un importante esquema Ponzi de Bitcoin (BTC) y una mayor actividad comercial. Como resultado, la Autoridad de Conducta del Sector Financiero de Sudáfrica ha pedido un control más estricto del espacio criptográfico después del colapso de lo que se ha descrito como el mayor esquema Ponzi que el país haya visto.

En diciembre de 2020, Mirror Trading International entró en liquidación provisional después de que uno de sus directores supuestamente se salteó el país, llevándose consigo el acceso a una gran cantidad de Bitcoin que los inversores habían confiado a la empresa en los últimos años. A enero de 2021, MTI afirmó tener más de 260,000 miembros en todo el mundo y había acumulado 23,000 BTC de participaciones de inversores, lo que representa más de $ 1 mil millones en el mercado actual.

La rama sudafricana de la compañía pretendía realizar transacciones de derivados de alta frecuencia utilizando robots, pero los inversores se quedaron con las manos vacías a fines de 2020 cuando el director ejecutivo Johan Steynberg abandonó el país. Otros directores de la compañía afirman que Steynberg era el único con control directo sobre todas las tenencias de Bitcoin de MTI y creen que el CEO huyó a Brasil.

La FSCA advirtió a los inversores en Sudáfrica que no invirtieran en MTI en agosto del año pasado después de descubrir que la empresa operaba sin una licencia de proveedor de servicios financieros. Al regulador también le preocupaba que la compañía estuviera promocionando retornos de inversión excepcionalmente altos a sus clientes. Esto siguió a una decisión de los reguladores en Texas, Estados Unidos, de cerrar los promotores de MTI en julio del año pasado.

Si bien el colapso del MTI ha llevado a pedidos de marcos regulatorios claros para el uso de criptomonedas en el país, los mercados de criptomonedas favorables también han ayudado a impulsar el comercio en el país, lo que, como resultado, atrajo un mayor interés de las autoridades fiscales de Sudáfrica.

Índice

    Advertencia de salud criptográfica

    Début février 2021, la FSCA a envoyé une lettre au public indiquant qu'elle avait reçu un certain nombre de plaintes d'investisseurs sud-africains qui ont été laissées de côté dans un «investissement lié à la cryptographie» ou une «escroquerie» sans apellido. como una inversión criptográfica que promete altos rendimientos, lo que significa MTI.

    El regulador señaló en la carta que las inversiones relacionadas con criptomonedas no están reguladas por la FSCA ni por ninguna otra autoridad en Sudáfrica, lo que deja a los inversores el riesgo de no tener recursos si sucediera el peor de los casos.

    Brandon Topham, director de la división de aplicación de la ley de FSCA en Sudáfrica, habló con Cointelegraph sobre cómo la FSCA está involucrada en la investigación del MTI. La FSCA ahora trata directamente con los liquidadores de MTI y también ha compartido detalles de todos los inversores de MTI con el Servicio de Impuestos de Sudáfrica. Topham le dijo a Cointelegraph que el uso de criptomonedas era esencial para que los autores de MTI pudieran engañar a los inversores:

    “La importancia de MTI es que primero usaron cripto como base para argumentar que las supuestas actividades de inversión realizadas por ellos estaban fuera de nuestra jurisdicción porque el método de pago era cripto. Más tarde, cuando abandonaron el comercio de divisas debido a nuestra investigación, afirmaron comerciar con criptomonedas, y dado que las criptomonedas tenían la reputación de generar grandes retornos, esto hizo que las víctimas creyeran más fácilmente que los altos retornos eran reales.

    Topham agregó que la situación no reflejaba una falta de comprensión de las criptomonedas por parte de los inversores sudafricanos, sino que la gente estaba "desesperada y / o codiciosa" y continuó invirtiendo en MTI después de la advertencia de la FSCA en contra de hacerlo a mediados de 2020.

    La debacle del MTI ha puesto el foco en la regulación en el país. Topham le dijo a Cointelegraph que en la actualidad todavía no existe una regulación en el espacio, sin embargo, la FSCA inició el proceso de declarar las criptomonedas como productos financieros en noviembre de 2020, que estuvo abierto para comentarios públicos hasta finales de enero de 2020. Según él:

    “Una vez implementado, este cambio requerirá que los asesores y los proveedores de servicios intermediarios criptográficos se registren en la FSCA. Esto no significa que las criptomonedas estén reguladas o, lo que es más importante, que aprobemos la existencia de las criptomonedas, solo será un mecanismo para garantizar que los sudafricanos que decidan participar en las transacciones de criptomonedas estén debidamente informados y que no llamen. ellos ladrones. "

    Topham admitió que incluso los proveedores de servicios financieros registrados "se vuelven deshonestos a veces", pero insiste en que el marco sería un primer paso para proteger al público de abusos en la región. Agregó que era difícil regular algo "que no tiene domicilio, ni negocio ni rumbo en general". Esto, dice, es exactamente la razón por la que los reguladores instan a los inversores a mantenerse alejados de las criptomonedas.

    El recaudador llama

    Si bien el problema del MTI ha renovado la percepción de que las criptomonedas a menudo se asocian con estafas o fraudes para personas que no están familiarizadas con el espacio, el uso y el comercio de las criptomonedas en Sudáfrica, Sur se encuentra en un lugar saludable.

    El reciente auge del valor en los mercados de criptomonedas trae consigo una bendición para muchos comerciantes y tenedores de criptomonedas. Con muchas ganancias por obtener, también hay implicaciones fiscales a considerar, y los informes locales recientes indican que el Servicio de Impuestos de Sudáfrica está investigando el espacio.

    La empresa local Tax Consulting South Africa señaló que varios de sus clientes habían recibido solicitudes de auditoría del SARS, con una pregunta específica sobre su uso de criptomonedas. La compañía dijo que se pidió a los usuarios que revelaran el propósito por el cual los contribuyentes compraron criptomonedas, así como una carta de comercio de criptomonedas que confirme las inversiones y el historial de transacciones y declaraciones. La compañía agregó que los contribuyentes deben esperar esta consulta sobre el SARS si previamente habían revelado ingresos o inversiones relacionados con la criptografía en sus declaraciones de impuestos.

    Marius Reitz, director gerente de un intercambio de criptomonedas local, Luno, dijo a Cointelegraph que desconocía la estrategia del SARS cuando se trata de comerciantes de criptomonedas, pero dijo que cualquier tipo de represión podría incluir todo tipo de ganancias o pérdidas comerciales.

    Reitz también dijo que ni el SARS ni el SARB han indicado que pedirán a los intercambios que envíen información comercial sobre los clientes. En su forma actual, depende de los contribuyentes sudafricanos proporcionar información fiscal al SARS.

    Si bien los usuarios de criptomonedas en Sudáfrica pueden estar tranquilos sabiendo que los intercambios no están obligados a revelar información sobre los comerciantes, Reitz ha indicado que Luno compartirá los datos de los clientes con las fuerzas del orden o las agencias de aplicación de la ley.Otras autoridades para cumplir con las solicitudes válidas de la autoridad competente.

    Topham dijo que están trabajando activamente y apoyando los esfuerzos del SARS para hacer cumplir las leyes fiscales en el país y que los usuarios de criptomonedas deben ser conscientes de las implicaciones fiscales de comerciar, mantener o realizar transacciones. Activos digitales:

    “Las criptomonedas no son nada nuevo cuando se trata de los principios tributarios. Ya sea que pague con rands, dólares, vacas o cualquier otra forma de activo, el valor de la transacción aún se encuentra dentro de la definición general de generación de ingresos. Trabajamos en estrecha colaboración con todos los demás organismos e instituciones reguladores. Otro es el Banco de la Reserva de Sudáfrica, ya que las criptomonedas se utilizan a menudo para mover riqueza al extranjero.

    Cripto-termómetro sudafricano

    Mirando a través del prisma del intercambio, Reitz cree que el panorama criptográfico de Sudáfrica es fértil, habiendo marcado una afluencia de usuarios a su plataforma durante el año pasado y visto a más de 6 millones de usuarios. Los usuarios se registran para sus servicios de intercambio en diferentes jurisdicciones alrededor del mundo. .

    Luno también ha desempeñado un papel en la configuración de las consideraciones regulatorias en Sudáfrica, habiendo trabajado con el Grupo de Trabajo Intergubernamental de FinTech, que está desarrollando regulaciones espaciales. Reitz cree que las regulaciones traerán claridad y protección a las empresas y los consumidores, mientras que el caso de MTI, desafortunadamente, se trata de criptomonedas:

    “El caso de uso de inversión en criptomonedas sigue siendo fundamentalmente sólido, a pesar de la situación de MTI. Las personas que invierten directamente a través de plataformas creíbles pueden dar fe de su seguridad, es cuando "intermediarios" inescrupulosos se involucran cuando surgen preguntas sobre las criptomonedas. "

    Reitz señaló los datos de Statista que informan la clasificación de Sudáfrica entre los cinco países principales por las altas tasas de propiedad de criptomonedas como otra métrica que muestra el crecimiento en el uso en el país.

    Mientras tanto, Topham le dijo a Cointelegraph que la FSCA todavía cree que las criptomonedas no son una reserva creíble de riqueza a largo plazo y describió la inversión en el espacio como de alto riesgo porque su valor está determinado solo por el sentimiento y está impulsado por el pensamiento antigubernamental:

    “Estamos entusiasmados con la tecnología detrás de los activos criptográficos y respetamos el derecho de los sudafricanos a comprar o invertir en lo que elijan. No creemos que este sea un depósito de riqueza creíble a largo plazo, y que sea un riesgo extremadamente alto, y el público debe estar atento y mantener la cabeza al tomar decisiones, lo que podría terminar haciéndolo retener un número largo e inútil. . "

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