NYDFS pide a las criptoempresas que utilicen análisis de blockchain

En una carta publicada el jueves, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, o NYDFS, recomendó que todas las empresas de moneda virtual que operan bajo la ley bancaria de Nueva York adopten análisis de cadena de bloques para rastrear transacciones. Al respaldar la decisión, la agencia reguladora escribió:

"Las direcciones de las billeteras suelen ser seudónimas, sin nada en la parte frontal de la transferencia que se vincule con el originador, el beneficiario o los beneficiarios reales subyacentes".

Por lo tanto, según lo dicho por NYDFS, es vital que este tipo de empresas utilicen análisis de blockchain para evitar transacciones ilícitas, como el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo. La agencia también describió tres procesos analíticos que pueden ayudar a combatir tales medidas. Estos incluyen aumentar los controles relacionados con Conozca a su cliente, o KYC, realizar el monitoreo de transacciones de la actividad en la cadena y realizar la detección de sanciones de la actividad en la cadena.

Por separado, el mismo día, el intercambio de criptomonedas Coinbase anunció que estaba implementando un novedoso servicio de conocimiento de transacciones, o KYT, denominado "Coinbase Intelligence", para ayudar a las empresas de criptomonedas a lidiar con los problemas de cumplimiento. Según lo dicho por Coinbase, es un servicio de tipo API que las empresas e instituciones pueden usar para mitigar los riesgos regulatorios en sus propias plataformas. Las características incluyen:

  1. Automatización del monitoreo de transacciones en tiempo real para millones de transacciones mediante la generación de puntajes de riesgo para las direcciones.
  2. Recibir alertas para habilitar la gestión proactiva de riesgos si hay cambios en los perfiles de riesgo.
  3. Configuración sencilla de motores de reglas e información de riesgo única en herramientas de gestión de casos de terceros existentes.
  4. Detección de transacciones en busca de financiamiento antiterrorista y otras banderas relacionadas con ALD a escala.

Mientras tanto, Coinbase Analytics cambió su nombre a Coinbase Tracer para visualizar el flujo de fondos utilizando datos de atribución pública para reducir el fraude, desmitificar el riesgo de contraparte y ayudar a señalar los riesgos contra el lavado de dinero con puntajes de riesgo y alertas.

Via: Windows x Center

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