Las empresas de criptomonedas australianas respondieron a la investigación del Senado que han sido retiradas del banco hasta 91 veces

Las empresas y personalidades relacionadas con las criptomonedas han proporcionado pruebas de la abolición del banco por parte de las instituciones financieras australianas en una investigación del Senado.

La firma de inversión en criptomonedas Aus Merchant, el proveedor global de remesas Nium y la pequeña plataforma de corretaje de criptomonedas entre pares Bitcoin Babe hablaron durante un panel en relación con el Senado sobre "Australia como centro tecnológico y financiero" el 8 de septiembre.

Los tres están registrados con el regulador de inteligencia financiera AUSTRAC y están sujetos a requisitos de información, pero todos se hicieron eco de sentimientos similares de haber sido sacados del banco sin una explicación concreta de por qué.

Michaela Juric, fundadora de la empresa de comercio de igual a igual apodada "Bitcoin Babe" por su apodo, dijo que un total de 91 bancos e instituciones financieras la habían prohibido durante sus siete años de carrera. Historia en criptografía:

“A partir de ayer, me prohibieron y me sacaron del banco de 91 bancos e instituciones financieras. Eso es 91 prohibiciones de por vida. No se dio ninguna razón, no se inició una evaluación o discusión caso por caso y no hay recurso disponible.

Bitcoin Babe utiliza intercambios como Local Bitcoins para realizar transacciones en Australia y, según su perfil en el sitio web, ha completado más de 40.000 transacciones desde 2014 con una puntuación de retorno del 98%.

Aunque disfruta de una buena reputación en línea, Juric le dijo al senador cripto-pro-liberal Andrew Bragg que algunos bancos incluso la denunciaron como terrorista debido a la naturaleza de su negocio:

“Los bancos han ido tan lejos como para marcarme como terrorista en algunas bases de datos, y eso es lo que me impidió obtener algunos de estos servicios. "

Nium, con sede en Singapur, tiene licencia en 40 mercados en todo el mundo, pero la compañía dijo que Australia es el único país donde ha tenido problemas con los proveedores de servicios financieros.

Michael Minassian, gerente de operaciones de consumo de Nium para Asia-Pacífico, dijo que la empresa cree que se están llevando a cabo "prácticas no competitivas" con el recorte bancario, ya que cuestionó las razones "opacas" que propusieron los bancos cuando cortaron los servicios a la empresa. :

“Son muy vagos en cuanto a por qué dejan de brindarle servicios bancarios. Algunos banqueros me han proporcionado razones verbales como cambios de política dentro del banco, etc. pero básicamente áreas como las remesas se están volviendo demasiado difíciles para los bancos. "

"Es costoso para ellos tratar de establecer marcos que puedan autorizar para la banca, por lo que es más fácil para ellos dejar de brindar servicios", agregó.

Mitchell Travers, cofundador de la plataforma de inversión criptográfica Aus Merchant, con sede en Nueva Gales del Sur, dijo que con el poco razonamiento proporcionado detrás de la eliminación de la plataforma, se debió a la "evitación de riesgos" de los bancos.

“Hasta donde yo sé, se trataba de una actitud de evitación del riesgo, de aversión al riesgo, donde el razonamiento era que estábamos fuera del alcance de los servicios para estos bancos y no teníamos la oportunidad de proporcionar procedimientos mejorados de diligencia debida. ," dijo.

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El senador Bragg respondió diciendo "está bien, veo que su registro con AUSTRAC no vale nada para un banco, parece".

El Commonwealth Bank (CBA) presentó una presentación a la investigación explicando sus prácticas y dijo que opera “sistemas y controles proporcionados para mitigar y administrar” el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

“En circunstancias donde no se puede determinar la fuente de fondos y la fuente de riqueza de un cliente, o donde la actividad de su cuenta no es consistente con actividades comerciales conocidas, el grupo toma las medidas apropiadas para mitigar y administrar su riesgo de LD / FT. dijo en su presentación.