Las autoridades estadounidenses están dispuestas a disuadir a los ciudadanos de los intercambios de cifrado no registrados

Muchos intercambios de criptomonedas en el extranjero estarían felices de tener comerciantes de EE. UU. Como clientes, pero en estos días los residentes de EE. UU. Podrían tener un cartel alrededor del cuello que diga "¡Peligro: alto voltaje!"

Este ha sido el caso desde al menos el 1 de octubre, cuando la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. Presentó una queja contra BitMEX, registrada en Seychelles, por solicitar residentes de EE. UU. Y, por lo tanto, violar la Ley de Intercambio de Productos Básicos. Según la denuncia: "BitMEX nunca se ha registrado con la CFTC en ninguna capacidad y no ha cumplido con las leyes y regulaciones". Esto plantea un problema grave para los reguladores estadounidenses que tratan de controlar el lavado de dinero, el comercio manipulador y otras actividades ilegales.

Algunos vieron la denuncia como un punto de inflexión en la aplicación de las criptomonedas en Estados Unidos. Según el bufete de abogados Ballard Spahr LLC, demostró que "la CFTC continúa buscando activamente lugares de negociación e intercambios que soliciten pedidos en los Estados Unidos sin el registro adecuado". La regla había estado en los libros durante muchos años, pero su aplicación había sido irregular.

Algunos vieron la queja de BitMEX como una acción única, que es poco probable que tenga repercusiones duraderas en la criptoversión más grande. La empresa no había sido realmente un modelo de cumplimiento, aunque tenía algunos controles sobre las direcciones IP de EE. UU. (Desafortunadamente, era fácil moverse por ellos). “BitMEX es un casino ilegal cuyos gerentes a menudo son sorprendidos alardeando de engañar a sus clientes. No hay duda de que las autoridades los han estado siguiendo durante mucho tiempo, buscando algo que se pegue ”, escribió Mati Greenspan, fundador de la firma analítica Quantum Economics, en su boletín diario. Pero otros piensan que los intercambios de criptografía en el extranjero parecen estar cambiando ya. Jesse Spiro, gerente de políticas globales de Chainalysis, dijo a Cointelegraph:

“Los intercambios extranjeros no registrados que solicitaban clientes estadounidenses eran más comunes. [...] A muchos intercambios internacionales no les importa de dónde provienen sus clientes, pero más recientemente los intercambios han cerrado el servicio a los clientes de EE. UU. Debido a la amenaza de una acción reguladora de EE. UU.

Algunos jugadores estadounidenses dicen que esta circunstancia es solo una parte de la ambigüedad e incertidumbre persistentes que rodean la regulación criptográfica. El CEO de Ripple, Brad Garlinghouse, por ejemplo, dijo recientemente que su compañía estaba perdiendo clientes potenciales con sede en EE. UU. Para sus servicios relacionados con XRP debido a la confusión regulatoria. Dijo que a pesar de que la empresa tiene su sede en San Francisco, el 95% de sus clientes están en el extranjero.

Laush señaló que puede haber algo de verdad en esta declaración: “El CEO de Ripple tiene razón. Es muy difícil cumplir con AML en los Estados Unidos. Es por eso que es posible que Ripple no quiera estar en el ámbito de la regulación estadounidense. Mientras tanto, Wagster reconoció que la ley estadounidense no ha seguido el ritmo del rápido desarrollo de la tecnología blockchain: "El caso definitorio de si una criptomoneda es seguridad se ha decidido allí. Hace 80 años, y probablemente pasarán al menos varios años más antes de una combinación. la jurisprudencia y los reglamentos permiten reglas claras. "

Sin embargo, Spiro cree que los reguladores estadounidenses han mejorado su juego: “En general, los reguladores estadounidenses se han vuelto más conocedores de activos virtuales, vendedores en el espacio y cómo analizar blockchains. Ahora aplican las regulaciones de manera más consistente. Mientras tanto, Wagster agregó:

“Los reguladores de EE. UU. No han rehuido el uso de la jurisdicción de brazo largo para abordar el comercio y los protocolos que autorizan la inversión o participación de residentes de EE. UU., Y espero que estas medidas de cumplimiento Seguir. "

Índice

    Los países del G20 reprimen

    En los últimos tiempos, no solo Estados Unidos ha aumentado la presión sobre el comercio no regulado. John Jefferies, analista financiero jefe de la firma de inteligencia blockchain CipherTrace, dijo a Cointelegraph: “La mayoría de los países del G20 están tomando medidas enérgicas y espero un aumento en las acciones de aplicación a nivel mundial en 2021. . " También agregó sus pensamientos sobre el asunto BitMEX:

    "Esto refleja la posición del Departamento del Tesoro de que los intercambios deben registrarse con FinCEN y cumplir con las regulaciones estadounidenses contra el lavado de dinero (AML) si hacen negocios con ciudadanos estadounidenses".

    En Europa, "está sucediendo lo mismo", dijo Dmitri Laush, director ejecutivo de GetID, un proveedor de soluciones de verificación de identidad. "Por ejemplo, el agregador de intercambio en línea Bestchange fue bloqueado recientemente debido a un fallo de un tribunal ruso; la autoridad asumió que el agregador estaba involucrado en esquemas fraudulentos", dijo. en Cointelegraph.

    Pero, ¿no es difícil para un intercambio en el extranjero, muchos de los cuales son bastante pequeños, saber realmente si un cliente es residente de EE. UU. O residente de Estonia, por ejemplo? ¿No debería tratarse esto más como una cuestión de "desconfianza del comprador"?

    “No es nada difícil para los intercambios determinar si sus usuarios son residentes de Estados Unidos; sólo tienen que pedir y exigir pruebas documentales ”, dijo a Cointelegraph John Wagster, abogado de Frost Brown Todd LLC. Explicó además que "las agencias reguladoras de EE. UU. Reclaman jurisdicción sobre las inversiones de los residentes de EE. UU. En cualquier parte del mundo que inviertan estos residentes".

    "Es muy fácil si tiene un proveedor de KYC adecuado", agregó Laush. "La verificación de identidad adecuada también puede reconocer si el documento de identidad es genuino o falso, por lo que no hay forma de que una persona pueda afirmar que no es de Estados Unidos".

    Dicho esto, a veces puede ser problemático para los no residentes de EE. UU. Demostrar que no son ciudadanos de EE. UU., Simplemente porque muchas personas en todo el mundo no tienen identificación. Las casas de cambio, por su parte, suelen decir que las cosas no son tan sencillas. El CEO de Binance, Changpeng Zhao, le dijo recientemente a Bloomberg que su intercambio debe volverse "más inteligente sobre cómo evitar" que los residentes de EE. UU. Realicen transacciones en la plataforma Binance, y agregó: "Estamos continuamente tratando de mejorar nuestro bloqueo ". Cointelegraph le pidió a Binance ejemplos de cómo los comerciantes están tratando de burlar las defensas de Binance, pero la compañía se negó a comentar.

    En su queja de octubre, la CFTC sugirió que los llamados esfuerzos de bloqueo de BitMEX eran tímidos en el mejor de los casos. "En la época [CEO Arthur] Hayes escribió que BitMEX estaba "bloqueando" a los usuarios de EE. UU., Miles de personas de EE. UU. Estaban operando en la plataforma BitMEX ", señaló la agencia.

    ¿Por qué utilizar intercambios no registrados?

    ¿Por qué los comerciantes e inversores estadounidenses, por su parte, incluso querrían utilizar divisas no reguladas? No es que se hayan quedado sin dólares estadounidenses o sin acceso a realizar intercambios (por ejemplo, Coinbase, Gemini) en su propio país. "El acceso a más tokens, tarifas más bajas, menos fricciones, anonimato y evasión de impuestos son solo algunas de las razones", respondió Jefferies, "Crypto no tiene fronteras de manera inherente, por lo que se puede transferir fácilmente a bolsas de valores extraterritoriales ".

    "También pueden usar intercambios en el extranjero en busca de servicios con menos o ningún cumplimiento o supervisión regulatoria para lidiar con entidades ilegales, como enviar a un servicio en una jurisdicción de alto riesgo", agregó. Spiros.

    Muchos de estos intercambios están muy dispuestos a darles la bienvenida, sugirió Wagster. “Varios intercambios y protocolos tienen en cuenta que permiten a los usuarios participar de forma anónima. [...] Otros intercambios solo aceptan criptomonedas, a diferencia de la moneda fiduciaria, en la creencia de que no están obligados a realizar KYC en personas que pagan en cripto. "

    ¿Qué pueden hacer los intercambios?

    Mientras tanto, ¿qué deberían hacer las divisas? “No es suficiente poner una advertencia en el sitio web: 'No aceptamos ciudadanos estadounidenses'. Es necesario verificar la identidad del comerciante y la fuente de sus ingresos ”, dijo Laush.

    "Un posible enfoque para garantizar que los residentes de EE. UU. No utilicen [unregistered] el intercambio es para denegar el acceso a la red privada virtual (VPN), que presenta un inconveniente de inclusión / exclusión inconveniente ", dijo Jefferies," los intercambios extranjeros podrían denegar el acceso a sus plataformas. formularios de VPN y Tor, pero eso deshabilitaría el acceso privado para aquellos en países oprimidos. Esto ha llevado a algunos grandes intercambios a crear operaciones estadounidenses separadas y separadas. Wagster agregó: "Los intercambios de mayor reputación son muy cuidadosos dónde y con quién operan" y, por ahora:

    “Todo intercambio con un gran volumen de operaciones debe esperar ser revisado por las agencias reguladoras de EE. UU. Algunos intercambios, como Binance, establecen entidades separadas en jurisdicciones separadas para que puedan cumplir con las leyes locales dondequiera que estén. "

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