La regla de vigilancia criptográfica esperará una nueva administración

En respuesta a una avalancha de comentarios, la Oficina de Lucha contra el Lavado de Dinero del Departamento del Tesoro de EE. UU. Está desacelerando su implementación debido a una propuesta apresurada para monitorear una gama completamente nueva de transacciones de criptomonedas.

El jueves, la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Tesoro, o FinCEN, anunció que estaba ampliando la ventana de comentarios en respuesta a una regla anunciada originalmente dos días antes de Navidad y menos de un mes antes de que asumiera una nueva administración.

La regla propuesta originalmente tenía la intención de agregar nuevos umbrales para las empresas de servicios monetarios registrados, es decir, intercambios de cifrado, que realizan transacciones con billeteras autohospedadas, que solo son identificables por sus claves. La propuesta provocó la indignación de la comunidad de las criptomonedas, que la vio como una violación de los principios de las transacciones entre pares, así como de las reglas de procedimiento que rigen a los reguladores de EE. UU.

El período de comentarios inicial solo duró 15 días, muchos de los cuales fueron vacaciones. La expansión de hoy representa una gran victoria para la industria de la criptografía. De la cuenta de la oficina: "FinCEN aprecia las fuertes respuestas ya proporcionadas por los comentaristas y ha considerado más de 7.500 comentarios presentados durante el período inicial de comentarios del NPRM".

Con la inauguración de Joe Biden a solo seis días de distancia, es probable que la administración del Tesoro vea un cambio importante de guardia. Pocos predicen que Janet Yellen, la candidata de Biden para reemplazar al actual secretario del Tesoro, Steven Mnuchin, sería tan beligerante con esos acuerdos.

FinCEN parece haber dado una credibilidad particular a los argumentos de que existen diferentes umbrales en juego entre la aplicación de disposiciones de tipo bancario sobre transacciones en efectivo en contraposición a los umbrales a nivel de transacciones extranjeras para intercambios de criptomonedas. Actualmente, un banco tiene la obligación de informar cualquier retiro o depósito de más de $ 10,000 en efectivo. Mientras tanto, la infame Regla de viaje establece que cualquier transacción de más de $ 3,000 que ingrese o salga de los Estados Unidos debe pasar las credenciales de los operadores.

Por lo tanto, FinCEN otorga 15 días para alcanzar el umbral de $ 10,000 y 45 días adicionales para alcanzar los $ 3,000:

<< FinCEN permite 15 días adicionales para comentarios sobre los requisitos de informes propuestos para información sobre transacciones CVC o LTDA mayores a $ 10,000, o por un total de más de $ 10,000, que involucran billeteras no alojadas o billeteras alojadas en jurisdicciones identificadas por FinCEN. FinCEN proporciona 45 días adicionales para comentarios sobre los requisitos propuestos para que los bancos y los ESM reporten cierta información con respecto a las contrapartes de las transacciones realizadas por sus clientes de billetera alojada, y sobre los requisitos de mantenimiento de registros propuestos. "

FinCEN no había respondido a la solicitud de comentarios de Cointelegraph en el momento de la publicación.

Unirse a los umbrales de supervisión de criptografía propuestos fue otra nueva propuesta de FinCEN que requeriría la divulgación de cuentas de criptografía en el extranjero con más de $ 10,000.

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