La industria de la criptografía debe evitar que los delincuentes roben $ 16 mil millones adicionales

Los inversores desprevenidos perdieron $ 16 mil millones comprando proyectos de cifrado que pensaron que era la mejor opción. Y este dinero es casi imposible de recuperar. A medida que la industria de la criptografía se estableció como un disruptor de moneda y tecnología y Bitcoin (BTC) comenzó a ganar tracción en 2017, los estafadores se aprovecharon de los inversores ingenuos interesados ​​en involucrarse.

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Índice

    Detecta las estafas

    El mercado de las criptomonedas está creciendo y expandiéndose todos los días. Hay nuevas empresas que se esfuerzan por crear oportunidades bancarias alternativas, que recaudan capital a través de ofertas iniciales de monedas, simbolizan activos para un uso más fácil, crean intercambios e innovan en el espacio financiero descentralizado. Desafortunadamente, como suele ser el caso, muchos de los buenos proyectos se ven eclipsados ​​por los malos. Dicho esto, las estafas criptográficas son fáciles de detectar si sabes qué buscar.

    Al observar algunas de las estafas más grandes en el espacio criptográfico, hay un diagrama de cómo se ejecutan estos esquemas. Un tipo atrae a los inversores con la promesa de rendimientos increíblemente altos y, en algunos casos, hasta un 1% de interés por día. Este esquema Ponzi generalmente lo maneja alguien que afirma haber creado un robot comercial especial capaz de producir estos retornos, pero al final del día, simplemente pagan lo que otros inversores ponen sin ningún producto válido.

    El segundo tipo es un esquema piramidal en el que el proyecto criptográfico atrae inversores, prometiendo grandes rendimientos, utilizando tokens en un intercambio y participando en la "próxima gran cosa". Pero un inversor solo puede ganar dinero si recomienda nuevos inversores, no a partir de un producto real. Las estafas criptográficas pueden ser una o una combinación.

    Los ladrones también han creado tokens que solo pueden usarse en su propio intercambio y son esencialmente inútiles. Las estafas también engañan a los inversores con mucha publicidad, promociones llamativas, palabras de moda y jerga. Algunos inversionistas pierden su dinero porque los proyectos colapsan provocando que los precios bajen repentinamente, y algunos han perdido su dinero porque los fundadores desaparecieron repentinamente con él.

    Desde 2012, 132 estafas criptográficas diferentes han tenido éxito con más de $ 16 mil millones en fondos de inversores, según nuestro Informe sobre estafas criptográficas. Debido a la naturaleza no regulada de la industria, este dinero no está protegido y será muy difícil, si no imposible, de recuperar. ¿Y cuáles fueron las consecuencias de estas acciones? Según el informe, aunque ha habido 132 proyectos de estafa de cripto desde 2012, solo 71 de los proyectos han enfrentado acciones legales.

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    Qué necesita hacer la industria

    Si bien hay muchas cosas que un inversor puede buscar al evaluar la credibilidad y el valor de los proyectos de criptografía, como evaluar su documento técnico, evaluar a su equipo, pedir ver un modelo de negocio que funcione y confirmar que quieren ofrecer valor, no solo exageraciones. la industria de la criptografía no debería dejar esa diligencia debida al inversor. Hay formas de no solo responsabilizar a los proyectos criptográficos, sino también de permitir que los inversores aprendan más sobre los proyectos que desean apoyar.

    Transparencia y divulgación

    En este momento, si un inversor desea obtener más información sobre un proyecto de cifrado, su historia, equipo y modelo de negocio, debería investigarlo en Internet, si ese equipo ha proporcionado dicha información. Uno de los principales fallos de las estafas criptográficas es que los inversores apoyan proyectos de los que saben poco.

    En lugar de dejarlo al azar o dejar que los inversores lo soliciten, la industria debe alentar activamente a los nuevos proyectos para que hagan pública su información en una única fuente o registro. Si esto se convierte en un estándar de la industria, aquellos que estén dispuestos a divulgar información de la empresa demostrarán que no tienen nada que ocultar. Aquellos que se nieguen a revelar información pueden ser señalados por actividades potencialmente fraudulentas.

    Mejores prácticas de IR

    La joven industria de las startups criptográficas no ha tenido necesariamente que considerar establecer un conjunto de mejores prácticas en las relaciones con los inversores. Sin embargo, otras empresas de otras industrias han establecido métodos mediante los cuales interactúan con los inversores para mantenerlos plenamente informados de las acciones y las finanzas de la empresa.

    Al construir una cultura de buena IR en criptografía, sienta las bases de cómo las empresas de criptografía se comunican con los inversores, y aquellas que no lo hacen pueden ser marcadas como estafas. Asimismo, sienta las bases para alentar a los inversores a hacer preguntas y participar en la búsqueda de cómo se utiliza su dinero.

    Educación y sensibilización

    Como se vio anteriormente, las principales estafas se alimentan de la ignorancia de los inversores en torno al espacio criptográfico, ya que la gente común se ha sentido atraída por la promesa de altos rendimientos sin saber realmente qué es, pensando que funcionó como un esquema Ponzi o un esquema piramidal. La responsabilidad de educar al mundo sobre cómo funcionan las criptomonedas recae en la industria, que debe ampliar estas iniciativas a aquellas que están fuera del espacio criptográfico, financiero o tecnológico para que no se exploten nuevos inversores.

    Responsabilidad

    Finalmente, la industria debe responsabilizar a los delincuentes. Si bien algunos de los fundadores de estos proyectos fraudulentos han comparecido ante la justicia, muchos todavía están prófugos o continúan con sus prácticas turbias. ¿Los llamará la industria? Llegar al punto de defraudar a las víctimas inconscientes es en realidad demasiado tarde. Entonces, ¿qué tipo de controles y contrapesos como los que se detallan anteriormente implementará la industria para expulsar a los malos actores antes de que hayan tenido la oportunidad de comenzar?

    Atraer inversores al futuro

    Aunque ya se han perdido $ 16 mil millones, hay formas de evitar que esto vuelva a suceder. Esto incluye el compromiso de los inversores de evaluar minuciosamente las nuevas empresas que deseen apoyar. Más importante aún, requiere que la industria se comprometa a ser responsable y transparente en el futuro.

    Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados ​​en este documento son exclusivos del autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

    Lihan Hyunwoo Lee es un emprendedor y tecnólogo en serie que resuelve problemas del mundo real con un enfoque basado en datos. Anteriormente fundó OpenSurvey, la empresa emergente de encuestas móviles más grande de Corea. También fue cofundador de una empresa emergente líder en la industria de alimentos y bebidas que procesa datos médicos sensibles. Su pasión actual es usar el análisis de datos para ayudar a resolver el problema de transparencia que afecta a la industria de la criptografía.