La 'guerra infinita' por la privacidad de blockchain puede haber terminado

El poder único de blockchain y criptomonedas también puede verse como su debilidad. Los usuarios de cifrado disfrutan de una privacidad incomparable para las transacciones financieras a través de un sistema de transacciones descentralizado. Los gobiernos, sin embargo, exigen transparencia en las transacciones financieras por razones legales. Esto crea una paradoja. La gente está menos inclinada a utilizar instrumentos financieros si al hacerlo exponen su dinero al mundo. Por el contrario, hay una serie de regulaciones que obligan a las instituciones financieras a combatir el terrorismo y el lavado de dinero, lo que es motivo de gran preocupación para muchos gobiernos.

El quid del asunto es que la mayoría de las cadenas de bloques públicas requieren un consenso de todos los participantes para validar las transacciones. ¿Cómo pueden las dos partes - usuarios individuales y gobiernos - lograr sus objetivos en conflicto cuando están diametralmente opuestos?

Una posible solución a este problema es equilibrar las preocupaciones sobre la privacidad de los usuarios con la supervisión centralizada que necesitan los gobiernos para garantizar el cumplimiento de normativas como la lucha contra el blanqueo de capitales, conocer a su cliente y la competencia. la financiación del terrorismo. La implementación de medidas para transacciones confidenciales junto con las de supervisión gubernamental logra un equilibrio delicado en el que los activos de criptomonedas permanecen discretos mientras están sujetos a las leyes financieras de todo el mundo.

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Índice

    Lucha contra el terrorismo y el blanqueo de capitales

    La necesidad del gobierno de monitorear las transacciones de criptomonedas con fines de lucha contra el terrorismo y el lavado de dinero es fundamental para la seguridad pública, especialmente porque estas dos áreas son interdependientes. El blanqueo de capitales se puede utilizar para financiar actividades terroristas que, como todo lo demás, requieren financiación, incluso si no implican blanqueo de capitales. La investigación del flujo de dinero entre partes en criptomonedas populares como Bitcoin (BTC), Ether (ETH) y otras puede proporcionar información invaluable para prevenir estos delitos. Los reguladores necesitan saber qué partes están pagando a quién y por qué, como mínimo.

    Sin embargo, la propia naturaleza de la criptomoneda facilita ocultar estas y otras transacciones. Bitcoin se puede rastrear con herramientas modernas, pero algunas transacciones son completamente imposibles de rastrear con otras criptomonedas. Estas preocupaciones legítimas explican en parte la formación de organizaciones como el Grupo de Acción Financiera Internacional, que existe para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y cuyos esfuerzos se beneficiarían enormemente de una mejor visibilidad de las transacciones criptográficas. -cambio.

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    La confidencialidad es importante

    Las preocupaciones de privacidad del público en general asociadas con el uso de criptomonedas se oponen, de muchas maneras, a la visibilidad que el gobierno necesita para los esfuerzos para combatir el lavado de dinero y el terrorismo. La gente solo quiere mantener su negocio tan discreto con las criptomonedas como lo es con las transacciones de divisas convencionales. Sin embargo, las funciones de validación de transacciones de las cadenas de bloques públicas pueden potencialmente exponer esta información, invadiendo la privacidad financiera de los usuarios.

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    El primer elemento de una solución que protege la privacidad del consumidor junto con la supervisión del gobierno es abordar este problema. Hay características de transacciones confidenciales, algunas de las cuales son utilizadas por las criptomonedas Monero (XMR) o Zcash (ZEC), que oscurecen la cantidad y los participantes de una transacción mientras la validan para una cadena de bloques. Estas criptomonedas brindan medidas para evitar que las personas conozcan el origen, el destino y el monto de una transacción específica. Estos enfoques alivian muchas de las preocupaciones de privacidad de los titulares de criptomonedas.

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    Monitoreo de criptomonedas

    Al combinar estos métodos de privacidad con las siguientes ideas para la vigilancia de criptomonedas, los gobiernos pueden monitorear la actividad con fines de lucha contra el terrorismo y el lavado de dinero. Digamos, por ejemplo, que hay una criptomoneda respaldada por una organización formada por un número finito de bancos. Lo primero que deben hacer los usuarios es unirse a estas instituciones, como lo harían con cualquier otra, lo que proporciona una capa inicial de información sobre el comportamiento de la criptomoneda y, al mismo tiempo, respalda los mandatos. como KYC. Luego, después de que los usuarios emitan transacciones a otras personas inscritas en esa organización, se verían obligados a revelar los detalles a uno de los miembros del banco como prueba. Esta obligación puede imponerse al operador mediante el uso de criptografía para que los validadores puedan garantizar que la divulgación se ha realizado correctamente.

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    Tal enfoque permitiría al gobierno pedir colectivamente a cada banco los detalles de una transacción para que pueda monitorear el flujo de efectivo. Por lo tanto, el gobierno tendría una supervisión central a través de la contribución de las instituciones financieras individuales. Con este paradigma, los bancos validan las transacciones, el gobierno recopila todos los datos para el análisis y el monitoreo centralizados, y se respeta la privacidad del consumidor entre las organizaciones financieras y los usuarios de criptomonedas. Existen otros enfoques criptográficos que, cuando se combinan con los fundamentos criptográficos de la cadena de bloques, pueden respaldar este modelo tanto para la privacidad como para el cumplimiento normativo.

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    El uso de criptomonedas está cambiando rápidamente. Es inaceptable que las instituciones financieras le digan a los reguladores nacionales o internacionales que no saben si las transacciones son legítimas. Es igualmente inaceptable exponer la destreza financiera de los usuarios legítimos a todos en una cadena de bloques.

    Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados ​​en este documento son exclusivos del autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

    Derrota a Ray Chawdhuri es el ingeniero principal sénior de Talentica. Debasish es un ex alumno e investigador de IIT Delhi que ha trabajado en estrecha colaboración con los fundadores de nuevas empresas de alto crecimiento y ha permitido la adopción de tecnologías emergentes como Blockchain. Ha publicado varios artículos de investigación sobre privacidad, criptomonedas, contratos inteligentes y criptografía en plataformas líderes como IEEE y Springer. También es autor de un libro de renombre sobre estructura de datos y algoritmos.

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