El futuro de las finanzas es la inteligencia de DeFi

Las finanzas descentralizadas se han convertido en uno de los sectores de más rápido crecimiento dentro del ecosistema de las criptomonedas durante el año pasado. En el momento de escribir este artículo, el valor total bloqueado en DeFi se ha disparado a más de $ 100 mil millones. A pesar de las cifras impresionantes, las finanzas descentralizadas aún están en su infancia, lo que plantea la pregunta: ¿qué sigue para esta tecnología financiera disruptiva?

Es probable que The Next Frontier descubra nuevas posibilidades con la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático en asociación con las finanzas descentralizadas para crear inteligencia DeFi.

Índice

    Inteligencia DeFi en la naturaleza

    Hoy en día, varias empresas están a la vanguardia de la integración de la inteligencia artificial y el aprendizaje automático con blockchain, centrándose en la automatización y trabajando en una visión que hace de las capacidades inteligentes una funcionalidad central. La interoperabilidad es esencial para crear soluciones DeFi inteligentes completamente funcionales. Han desarrollado una red de agentes económicos autónomos que tienen como objetivo proporcionar al ecosistema Web 3.0 una infraestructura y herramientas eficientes, confiables y sostenibles para construir una economía digital descentralizada inteligente.

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    Esta primavera, Shopify Capital anunció planes para utilizar el aprendizaje automático y la inteligencia artificial para ofrecer financiación a los comerciantes elegibles en función de su historial de ventas y el rendimiento de la tienda. Del mismo modo, el mercado descentralizado de inteligencia artificial SingularityNET ha desarrollado un nuevo proyecto DeFi llamado SingularityDAO que planea administrar conjuntos de tokens dinámicos, realizar una creación de mercado predictiva y ejecutar estrategias de cobertura basadas en modelos predictivos.

    La inteligencia de DeFi tiene el potencial de revolucionar los protocolos DeFi, agregando una capa adicional de datos que traerá nuevos niveles de eficiencia al mercado y permitirá vehículos de administración de activos inteligentes y descentralizados.

    Inteligencia de DeFi y libertad financiera

    La necesidad de un sistema financiero accesible y transparente se ha vuelto cada vez más evidente a medida que DeFi se esfuerza por reemplazar los sistemas obsoletos, destacando las fallas de las entidades centralizadas tradicionales y brindando una opción viable para la libertad financiera global. A diferencia de sus contrapartes centralizadas, DeFi ha demostrado promover la libertad financiera global, lo que permite a los participantes ejercer un control total sobre sus fondos en todo momento e interactuar sin intermediarios.

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    Es probable que la evolución de DeFi hacia la inclusión de la automatización permita servicios de información sólidos que ayudarán a que las transacciones y los servicios financieros sean más simples y más accesibles. Estos cambios permitirán un nuevo conjunto de servicios, que incluyen:

    • Derivados gestionados por IA que mejorarán drásticamente el proceso de inversión y la liquidez incorporada en los mercados financieros de igual a igual. Una mejor mitigación del riesgo también será un beneficio adicional.
    • La IA mitigó la gestión de riesgos en intercambios descentralizados que evaluarán las situaciones comerciales y se cubrirán en los mercados en consecuencia.
    • Opiniones de los usuarios. La industria bancaria está siendo transformada por la tecnología de inteligencia artificial, que permite una elaboración de perfiles de riesgo de usuario más rápida y eficiente. Sin invadir demasiado la privacidad del usuario, la misma tecnología podría aplicarse a las DApps para permitir niveles de cliente más sofisticados y mecanismos de incentivos más avanzados. Como mínimo, el usuario podría acceder a una mayor rentabilidad de su dinero en efectivo u otras características exclusivas de productos / servicios.

    Interoperabilidad e inteligencia de DeFi

    La interoperabilidad permite que los fondos fluyan libremente a través de diferentes plataformas de blockchain como Bitcoin, Ethereum, Binance Smart Chain y más, generando liquidez y creando un entorno más amigable para el usuario para la adopción masiva de finanzas descentralizadas. Mediante el uso de inteligencia artificial, la interoperabilidad se convertirá en una capacidad central de la próxima generación de protocolos DeFi.

    La reubicación de liquidez podría automatizarse aún más una vez que se aplique inteligencia más compleja en tiempo real basada en el análisis de miles de puntos de datos. Esto será beneficioso para el descubrimiento de precios y podría mitigar la volatilidad y agilizar la gestión de riesgos en las cadenas de bloques.

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    AMM inteligente

    Si piensa en un Creador de mercado automatizado, o AMM, como un robot que siempre está listo para ofrecerle un precio entre dos activos, está claro que aplicaciones como Uniswap o Balancer están en el camino correcto. Pero, ¿cómo llegar más lejos? Al incorporar IA, los AMM inteligentes podrían aprender lecciones de factores como el desempeño histórico del mercado en función de los comportamientos en un conjunto determinado de grupos de liquidez. Esto crearía una función de distribución de activos que refleja correctamente las condiciones actuales del mercado.

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    Préstamo Smart DeFi

    Una vez que se incorporan las capacidades de inteligencia, los protocolos de préstamos DeFi pueden evolucionar para tener en cuenta los niveles y factores de garantía, como el historial de liquidación y los patrones de transacción, para desarrollar un perfil de prestatario y prestamistas inteligentes y cuantitativos.

    Seguro inteligente

    El mercado de seguros tradicional ahora está valorado en más de $ 6 billones. A medida que el capital institucional fluya hacia DeFi y aumente el riesgo de robo, el seguro DeFi será necesario para los inversores. Aunque los seguros se están convirtiendo lentamente en un componente establecido del ecosistema DeFi, todavía aprovechan poca inteligencia.

    El seguro de contratos inteligentes específicos puede basarse en modelos inteligentes que utilizan factores DeFi cuantitativos, como el número de liquidaciones en los protocolos de préstamo a los que se ha expuesto el contrato inteligente, o los tipos de grupos de direcciones específicos a los que han estado expuestos los clientes. está provisto. Otro servicio importante que puede proporcionar la IA es la capacidad de evaluar el riesgo de un contrato inteligente en particular que puede sufrir un exploit o un hack / bug.

    Conclusión

    A medida que DeFi continúa generando una vasta red de plataformas y protocolos que permiten a los usuarios comerciar, comerciar, depositar, pedir prestado y prestar criptomonedas, es probable que el movimiento hacia la integración de la IA continúe ganando terreno. La combinación de estos dos movimientos parece inevitable y desbloqueará un nuevo nivel de innovación en DeFi que impulsa a toda una nueva generación de servicios financieros descentralizados e inteligentes.

    Este artículo no contiene ningún consejo o recomendación de inversión. Cada movimiento de inversión y comercio implica un riesgo, y los lectores deben hacer su propia investigación antes de tomar una decisión.

    Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados ​​aquí son únicamente los del autor y no reflejan necesariamente ni representan los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

    Humayun Sheikh es el CEO y cofundador de Fetch.ai. Sheikh es un emprendedor en innovación, un inversor fundador en DeepMind, y está cambiando la forma en que tratamos y viajamos utilizando inteligencia artificial.