DeFi debe mejorarse adoptando su aspecto peer-to-peer

Durante esta primera ola de proyectos y servicios financieros descentralizados, los usuarios estaban más que dispuestos a desprenderse de sus fondos. Esto se parece mucho a cómo funcionan los intercambios descentralizados, ya que la conveniencia parece triunfar sobre la privacidad y la seguridad en DeFi. El hecho de que algunas plataformas ofrezcan un alto porcentaje de rendimiento anual no significa que alguien deba ceder el control de sus fondos.

Dado que DeFi está diseñado para construirse con tecnología blockchain, no hay razón para intermediarios, intermediarios o tarifas. Desafortunadamente, todos estos aspectos están presentes en muchas soluciones en la actualidad. Desafortunadamente, los usuarios tienen que pagar para depositar fondos y volver a retirarlos después. Conceptos como estos terminarán siendo la ruina de DeFi a menos que los desarrolladores los aborden pronto.

Uniswap, actualmente el cuarto proyecto más grande de Ethereum DeFi por valor total bloqueado, muestra cómo funciona la DeFi sin custodia. DEX nunca toma el control de los fondos de los usuarios, ni siquiera cuando agrega liquidez a los pares comerciales. Su desventaja es que las crecientes cargas de gas Ethereum lo obstaculizan. Usar Uniswap es muy fácil, pero pagar más de $ 20 para ingresar y sacar fondos es inaceptable.

En última instancia, el objetivo final de DeFi es permitir que los entusiastas de la criptografía obtengan un flujo de ingresos pasivo sin contratos o plataformas que tomen la custodia de los fondos. Varios proyectos ya están explorando esta opción, pero hay espacio para mejoras adicionales.

Índice

    Por qué DeFi necesita soluciones peer-to-peer

    En el panorama actual, la interacción con las finanzas descentralizadas se basa en la dependencia de contratos inteligentes que pueden requerir una auditoría externa. Desafortunadamente, esto ha dado lugar a un número creciente de estafas, dibujos de alfombras y proyectos que sufren hackeos u otros ataques. Hace que toda la industria parezca débil y poco profesional.

    Un informe de CipherTrace de noviembre de 2020 confirma que la mitad de los hackeos relacionados con criptomonedas en 2020 se debieron a protocolos DeFi inseguros o estafas, un desarrollo asombroso, pero la gente todavía está invirtiendo dinero en proyectos desconocidos. Si los intercambios pierden más fondos que los proyectos de financiación descentralizada, estas estadísticas deben mejorar rápidamente.

    En relación: Una descripción general de los cripto hacks, exploits y atracos en 2020

    Tener la oportunidad de ganar hasta un 12% de interés pasivo sobre sus tenencias de criptomonedas existentes es mucho más atractivo, especialmente cuando no hay un período de bloqueo de fondos, ya que puede retirar dinero, una solución en cualquier momento. Esto permite un enfoque más inteligente, seguro y pasivo para implementar sus criptoactivos. Si bien un APY de hasta el 12% puede no parecer significativo en comparación con los rendimientos de hasta el 1000%, implica menos riesgo y confianza. Sé dónde pondría mi dinero.

    Más importante aún, esta solución viene con un mercado peer-to-peer. Los usuarios que deseen realizar ofertas de préstamos tienen muchas opciones para elegir sin necesidad de la aprobación de intermediarios. En combinación con un enfoque de plataforma para los seguros y la creación de un fondo de protección, junto con auditorías exhaustivas, hay mucho que apreciar sobre este protocolo DeFi de “segunda generación”. Además, el soporte para más activos digitales debe convertirse en la norma en las finanzas descentralizadas.

    Cambia la narrativa del LP y el token nativo.

    Una tendencia popular en el panorama actual de DeFi es proporcionar liquidez o tokens de protocolo de liquidez. El concepto ha ganado impulso gracias a Uniswap y otras plataformas de creación de mercado automatizadas. El mayor inconveniente es que los usuarios se separan de dos tokens y sus saldos para proporcionar efectivo.

    Por ejemplo, si desea proporcionar liquidez a Uniswap, necesita Ether (ETH) y Tether (USDT), o Dai y MKR, y así sucesivamente. Para los recién llegados, esto crea un gran obstáculo que superar. Este requisito de tener el "activo adecuado" para participar en la agricultura LP no sobrevivirá por mucho más tiempo. Se debe encontrar una nueva solución y la fusión de LP tendrá un impacto significativo.

    El paquete LP asegura que los usuarios solo necesiten poseer un "activo" del par de efectivo para proporcionar liquidez. El contrato inteligente puede emparejarlos con otros usuarios que tienen el activo opuesto. La creación de un "grupo común" correspondiente a estos usuarios aumentará significativamente la participación general de DeFi y reducirá los riesgos asociados con el suministro de liquidez.

    Un beneficio adicional es que el paquete LP permite a los usuarios ganar intereses compuestos sobre su activo original y obtener tokens nativos de la plataforma. Es un concepto curioso que hará que los usuarios sean más "fieles" a la plataforma de su elección. Sin duda, esta es una opción que vale la pena explorar para cualquiera que quiera llevar la DeFi al siguiente nivel. Espero ver más iniciativas que involucren al consorcio LP, o conceptos que quizás puedan mejorarlo, aparecerán en los próximos meses.

    Lo mismo ocurre con la emisión de tokens DeFi nativos como activos de gobernanza. Muy a menudo, ciertos tokens sirven ante todo a un propósito especulativo. Algunas plataformas están adoptando un enfoque más audaz al separar activamente sus tokens de utilidad y gobernanza. Un enfoque de doble token es el camino a seguir, y los proveedores de DeFi deben establecer los límites adecuados. Los tokens dobles también pueden aumentar el suministro de liquidez y el volumen de transacciones cuando se ejecutan correctamente.

    De manera similar a cómo Bitcoin evolucionó de "dinero ficticio" a la criptomoneda líder en el mundo, las plataformas DeFi deben experimentar una evolución. Esto solo sucederá mediante la construcción de nueva infraestructura y el desarrollo de toda la comunidad.

    Este artículo no contiene consejos ni recomendaciones de inversión. Cada inversión y movimiento comercial conlleva un riesgo, y los lectores deben realizar su propia investigación al tomar una decisión.

    Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados ​​en este documento son exclusivos del autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

    Alex Zha es Director de Operaciones Globales en MXC Exchange, un proveedor de servicios de criptomonedas de ventanilla única. Antes de MXC, ganó experiencia en OKEx como director senior de marketing global. Alex es un veterano de la industria de las criptomonedas y blockchain y es un experimentado especialista en marketing y operaciones que cree que blockchain y las criptomonedas marcarán el comienzo de la era de la inclusión financiera moderna. Tiene una maestría de la Universidad Nacional de Singapur.