Dash, ZEC y Monero alcanzan el punto de ebullición?

El día de Año Nuevo, el exchange de criptomonedas con sede en EE. UU. Bittrex anunció a través de Twitter que estaba eliminando tres monedas de privacidad principales: Monero (XMR), Zcash (ZEC) y Dash. Un enlace prometía más detalles, pero quienes lo siguieron no han aprendido nada sobre por qué el comercio de estos tokens finalizaría el 15 de enero.

Aún así, la noticia no puede ser del todo sorprendente. Los reguladores, en los Estados Unidos y en el extranjero, han estado analizando las monedas confidenciales en estos días. A diferencia de Bitcoin (BTC) y Ether (ETH), las monedas prometen un anonimato mejorado al ocultar las direcciones de los usuarios y los montos de las transacciones, lo que hace que las transacciones sean más difíciles de rastrear. Las agencias gubernamentales sospechan que pueden usarse para evasión de impuestos, lavado de dinero y posiblemente otras actividades delictivas.

La Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU., Por ejemplo, señaló en su propuesta de cambio de regla del 23 de diciembre que las criptomonedas mejoradas por el anonimato, o AEC, "tienen un vínculo bien documentado con la actividad ilícita. ", Habiendo sido" utilizado para lavar Bitcoins pagados a la billetera utilizada en el ataque de ransomware Wannacry ", por ejemplo. De más:

“Varios tipos de FAC (por ejemplo, Monero, Zcash, Dash, Komodo y Beam) están ganando popularidad y utilizan diversas tecnologías que inhiben la capacidad de los investigadores para identificar la actividad de transacciones utilizando datos de blockchain y atribuir esta actividad a la actividad ilícita realizada por personas físicas. "

En otra parte, el Servicio de Impuestos Internos de EE. UU. Anunció en septiembre que proporcionaría una recompensa de hasta $ 625,000 a cualquiera que pudiera romper Monero, la moneda de privacidad más utilizada, lo que sugiere que la agencia piensa que la moneda se puede utilizar para ocultar ingresos imponibles.

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    "La acción de Bittrex no me sorprende"

    Timothy Massad, ex presidente de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. Y ahora miembro principal de la Escuela Kennedy de la Universidad de Harvard, dijo a Cointelegraph: “Las acciones de Bittrex no me sorprenden. Continuó aclarando que "el uso de criptografía con fines ilegales era una preocupación importante para las fuerzas del orden y los reguladores en los Estados Unidos (y en otros lugares), así que espere centrarse en las monedas. confidencialidad.

    El examen de las exposiciones no se limita a los Estados Unidos. En 2019, la unidad surcoreana de OKEx canceló el registro de cinco monedas de privacidad, incluidas XMR, Dash y ZEC, citando las reglas contra el lavado de dinero del Grupo de Acción Financiera del G20, en particular, la necesidad del intercambio. tener una dirección tanto para el remitente. y destinatario de una transacción criptográfica, que las monedas de privacidad no proporcionan. Japón, por su parte, prohibió las monedas confidenciales en junio de 2018, refiriéndose a Monero, Zcash y Dash en ese momento como "tres hermanos anónimos".

    BTC sigue siendo la "moneda elegida por los delincuentes"

    Pero, como suele suceder con las criptomonedas, las cosas no son tan simples como parecen. Si bien reconoce que muchas de las preocupaciones de los reguladores sobre las monedas de privacidad son válidas, Jevans observó que “los datos aún muestran que Bitcoin, que es más rastreable que la plata, sigue siendo la moneda elegida por los delincuentes debido a la rampas de acceso ubicuas a fiat. Mientras tanto, tras la exclusión de Bittrex de la lista, la cuenta de Twitter de Dash, como era de esperar, emitió una declaración defensiva, señalando: “La funcionalidad de privacidad de Dash no es superior a la de Bitcoin, lo que hace la etiqueta "sala de privacidad" es un nombre inapropiado para Dash ".

    Otros tienen sugirió que la acción de Bittrex podría haber sido un esfuerzo para alinearse con las pautas contra el lavado de dinero del GAFI, o "regla de viaje", y si es así, otros intercambios de EE. UU. incluso. Andrew Miller, profesor de la Universidad de Illinois y miembro de la junta de la Fundación Zcash, tenía dudas sobre esta explicación y le dijo a Cointelegraph: “Dado que Kraken, Gemini y otros intercambios continúan enumerando los piezas de confidencialidad, no creo que se deba a un requisito reglamentario específico. "

    Cuando Cointelegraph se puso en contacto con Bittrex con respecto a sus recientes cancelaciones, un portavoz de la compañía dijo: "Bittrex no tiene comentarios para esta historia". Cabe señalar que Bittrex US también canceló XRP el 29 de diciembre, pero esto probablemente se deba a que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. Presentó cargos contra Ripple.

    "Nada fundamentalmente malo"

    Otros comentaristas afirman que no hay nada intrínsecamente problemático en las monedas de privacidad. De hecho, son una innovación útil, aunque es posible que deban gestionarse mejor. "No hay nada intrínsecamente malo con las monedas de privacidad", dijo Jevans, aunque facilitan el lavado de dinero que BTC.

    Como se señaló, el efectivo es más fácil de lavar que Bitcoin, pero nadie está hablando de eliminar el efectivo, sugirió. Miller agregó que las monedas de privacidad también podrían ser un contra-agente para la vigilancia excesiva de los mercados de criptomonedas por parte de las autoridades, incluida la "vigilancia masiva sin orden judicial".

    Giulia Fanti, profesora de la Universidad Carnegie Mellon, dijo a Cointelegraph: "La economía global se está moviendo hacia un sistema financiero digital que permitirá una supervisión fina por parte de gobiernos y / o empresas". Las monedas de privacidad son importantes, entre otras razones, ya que significan innovación:

    “Están ayudando a estimular el desarrollo de tecnologías de privacidad de vanguardia que podrían usarse potencialmente en servicios financieros digitales centralizados. Entonces, si bien las monedas de privacidad ciertamente se pueden usar para el lavado de dinero, también son un contrapeso importante para algunas tendencias sociales preocupantes.

    Preston Byrne, socio del bufete de abogados Anderson Kill, dijo a Cointelegraph: “Las monedas de privacidad son una innovación importante no solo en términos de incentivar el desarrollo de nuevos sistemas de cifrado descentralizados, sino también en términos de la importancia para que la empresa tenga una forma de entrada confidencial. en las transacciones en general, papel que actualmente se cumple en efectivo. Además, las monedas de privacidad pueden ser menos útiles para ocultar ciertas actividades ilícitas de lo que creen algunos reguladores, siempre que existan ciertas barreras, según Byrne:

    “Intentar ocultar la actividad a través de una moneda de privacidad tampoco es prudente debido al hecho de que, al menos por ahora, pasar de criptoactivos a activos reales requiere puntos de contacto con intercambios regulados donde KYC [Know Your Customer verification] es manejado. Sacar las piezas de privacidad de los intercambios donde se lleva a cabo KYC me parece contraproducente. "

    Importancia de los "puntos de contacto regulados"

    Aún así, Jevans cree que "deberíamos esperar que más intercambios en los EE. UU. Y en todo el mundo eliminen las piezas de privacidad para garantizar el cumplimiento hasta que puedan implementar un enfoque basado en el riesgo". para prevenir el blanqueo de capitales ". Sin embargo, eso puede no ayudar, dijo Byrne: “A largo plazo, el crecimiento explosivo de los llamados 'intercambios descentralizados' probablemente se hará cargo, sin el beneficio para el gobierno de tener partes ocasionales en contacto con puntos de contacto regulados. "

    Estos "puntos de contacto regulados" podrían probar la salvación de las piezas de confidencialidad. Un operador de billetera de custodia, por ejemplo, "generalmente puede ver las transacciones que está realizando un usuario y aún puede requerir que el usuario proporcione algún tipo de identidad", explicó Fanti, agregando :

    “Entonces, incluso si una moneda de privacidad oculta el contenido de las transacciones en la cadena de bloques pública, aún puede haber formas de hacer cumplir los requisitos regulatorios, al menos para algunas categorías importantes de transacciones, con la cooperación de los operadores de billetera. mantener."

    Zcash y Monero también admiten una tecnología llamada 'claves de visualización' que brinda la capacidad de revelar información sobre una transacción a auditores o reguladores de manera segura, como agregó Miller: "Este es un concepto erróneo común. que las piezas de privacidad socavan fundamentalmente o son incompatibles con la forma en que se aplican actualmente las regulaciones ”, un sentimiento expresado en las redes sociales, sugerencia que los documentos de privacidad tienen más que ver con la libertad personal que con el lavado de dinero.

    El 7 de enero, se anunció que un custodio de criptografía emitiría Shrouded Monero en la red Ethereum, lo que sugiere que no solo los DEX podrían trabajar para encontrar un lugar para que prosperen las llamadas tres monedas de privacidad.

    Espere más aplicaciones KYC / AML

    En última instancia, es posible que se necesite algún tipo de equilibrio por parte de los reguladores y la comunidad criptográfica, donde el desafío es preservar las fortalezas de privacidad de las criptomonedas, pero sin convertirlas en un refugio para los lavadores de dinero. y criminales de ransomware.

    "Esperaría ver esfuerzos continuos para abordar el riesgo y fortalecer la aplicación de KYC / AML a medida que la nueva administración entre en juego", dijo Massad a Cointelegraph, y agregó: "Las piezas de privacidad pueden ¿Serán "mejor gestionados" para satisfacer los dos intereses de la policía? y los que gustan del mayor anonimato que ofrecen es una pregunta interesante. No puedo decir que haya visto esto todavía.

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