Crypto.com utilizará la herramienta CipherTrace para cumplir con la regla de viaje del GAFI

Crypto.com, creador de intercambio de criptomonedas, billetera, programa de tarjeta de débito y aplicación de cifrado, impulsa el kit de herramientas de cumplimiento mediante la implementación de una solución comercial desarrollada por la empresa de criptointeligencia CipherTrace.

La herramienta de CipherTrace, llamada Traveler, toma su nombre de estar diseñada para cumplir con los complejos requisitos de la llamada "regla de viaje" del Grupo de Acción Financiera, que entró en vigencia para los proveedores de servicios, activos virtuales, o VASP, en 2020.

La regla de viaje del GAFI requiere que los reguladores y los VASP, incluidos los intercambios de cifrado, los proveedores de custodia y las mesas de operaciones OTC, recopilen y compartan los datos de los clientes durante las transacciones. Este enfoque sigue ampliamente los requisitos que ya existen para los emisores de fondos en jurisdicciones como los Estados Unidos, que requieren que los emisores de fondos registren información de identificación sobre todas las partes involucradas en transferencias de fondos entre instituciones financieras.

Lo que hace que la regla de viaje sea particularmente difícil para varios VASP son las diferentes transposiciones locales de las directivas del GAFI en varias jurisdicciones alrededor del mundo. Antes de adoptar Traveler, Crypto.com fue admitido previamente en la International Digital Asset Exchange Association y Global Digital Finance, dos asociaciones que tienen como objetivo establecer estándares y prácticas regulatorias consistentes para la economía global de activos digitales.

Traveller, que continúa el trabajo a largo plazo de CipherTrace en una arquitectura de información de reglas de viaje de código abierto, o Trisa, está diseñado para abordar específicamente la diligencia debida VASP de la contraparte requerida por las pautas del GAFI.

Por lo tanto, la solución ayuda a los VASP a compartir información confidencial de identificación personal para confirmar transacciones criptográficas e identifica automáticamente las transferencias de VASP a VASP, así como al VASP destinatario. La herramienta también escanea las direcciones asociadas con las transacciones criptográficas entrantes y verifica el VASP de origen. Además, emite certificados digitales Know Your VASP. Todo esto forma la base de una infraestructura encriptada y autenticada mutuamente para el intercambio seguro de datos confidenciales.

El director de cumplimiento de Crypto.com, Antonio Alvarez, explicó a Cointelegraph por qué la empresa eligió la herramienta CipherTrace en particular:

“Para que una herramienta de reglas de viaje sea útil, necesita una amplia aceptación, estándares comunes e interoperabilidad (con otras herramientas). El CipherTrace Traveler se basa en Trisa Alliance, que tiene como objetivo abordar varios puntos, incluida la interoperabilidad. Estamos orgullosos de ser la primera plataforma en implementar Traveler y esperamos trabajar con CipherTrace y nuestra industria de manera más amplia para estandarizar cómo se gestiona el cumplimiento. "

A principios de 2020, el analista financiero jefe de CipherTrace, John Jefferies, dijo: "El cumplimiento de las reglas de viaje es tanto el hito más grande como el mayor revés para las criptomonedas. Ha impuesto y seguirá imponiendo un nivel de madurez que permitirá que la industria se convierta en una clase de activos aceptada institucionalmente. [...] También presenta una amenaza existencial para muchos intercambios y plantea posibles problemas de privacidad para los usuarios. Las operaciones de cumplimiento de las reglas de viaje serán costosas incluso con software de código abierto como Trisa. "