Cómo el software de cumplimiento detecta el fraude y el lavado de dinero que involucran cripto

La industria de la criptografía se ha disparado en los últimos 12 meses. Como 2019 comenzó con una capitalización de mercado total de $ 200 mil millones, la explosión en el valor de Bitcoin resultó en un aumento de cinco veces en esa cifra a principios de 2020, y según CoinMarketCap, el espacio de activos digitales valía colectivamente $ 1 billón en en cualquier momento.

Sin embargo, a medida que la industria de la criptografía continúa creciendo y prosperando, también lo hace el crimen relacionado con la criptografía. Se perdieron activos virtuales por valor de $ 3.8 mil millones debido a fraude en 2019. Esta cifra aumentó a casi $ 4.9 mil millones en 2020.

El fraude, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo no son problemas exclusivos de la industria de las criptomonedas, y todos los sistemas financieros de la Tierra han tenido que tomar medidas para garantizar que su infraestructura no se utilice con fines ilícitos. Pero ahora, los reguladores de todo el mundo están intensificando sus esfuerzos para frenar la actividad delictiva, y esto tiene el potencial de afectar las operaciones de los proveedores de servicios de cifrado, muchos de los cuales todavía están rezagados.

La cobertura de los medios principales de los activos digitales ha aumentado drásticamente en los últimos meses, con innumerables pulgadas de columna dedicadas a la carrera alcista actual de BTC. Esta mayor exposición también se traduce en un nuevo control, especialmente cuando los intercambios son víctimas de hacks de alto perfil. Afortunadamente, existen formas para que las empresas de cifrado actúen, protejan sus operaciones y trabajen en el mejor interés de sus consumidores en el proceso.

Índice

    Logra el cumplimiento

    En el panorama fracturado de desarrollos regulatorios para criptografía, uno de los conjuntos de pautas más importantes provino del Grupo de Acción Financiera, que tiene 39 miembros, incluidos la Comisión Europea, Japón, el Reino Unido y el Reino Unido. Estados Unidos.

    El GAFI reveló recientemente una serie de indicadores de advertencia que sugieren que se está llevando a cabo una actividad potencialmente sospechosa, o posibles intentos de las entidades de evadir la aplicación de la ley. Por ejemplo, el tamaño y la frecuencia de las transacciones podrían activar las alarmas para los oficiales de cumplimiento, especialmente si dichos pagos repetidos se realizan justo por debajo del umbral de notificación.

    Pueden surgir otros problemas cuando los depósitos se realizan utilizando cuentas bancarias que usan un nombre diferente al registrado en un intercambio de cifrado, donde se usan mezcladores y vasos para ocultar el origen de los pagos BTC, o cuando se usan direcciones IP potencialmente sospechosas.

    Al principio, puede parecer una pesadilla para los proveedores de servicios de activos virtuales introducir medidas de protección que detecten rápidamente la aparición de estas señales de alerta. En un mercado competitivo, algunos estarán preocupados por los costos asociados con detener las transacciones de alto riesgo en su carril, así como por la interrupción que podrían experimentar sus operaciones si una actividad legítima se confunde con algo más siniestro.

    Pero hay plataformas que pueden monitorear nuevas operaciones en tiempo real, asignando instantáneamente una puntuación de riesgo a cada operación. Esto no es en absoluto una tarea sencilla, ya que el elevado volumen de transacciones que se realizan diariamente a través de blockchains hace que el análisis deba realizarse de forma continua y sin interrupciones.

    La velocidad con la que los malos actores pueden ejecutar transacciones también significa que los sistemas de cumplimiento deben actuar con rapidez, identificando centros de actividad sospechosa y creando conexiones significativas con otras billeteras donde se distribuyen fondos potencialmente adquiridos ilegalmente. Los datos pasados ​​también se pueden utilizar para anticipar eventos futuros, lo que significa que los intercambios pueden recibir una advertencia de que está a punto de ocurrir una actividad potencialmente peligrosa, incluso si una operación aún no se ha confirmado.

    Los beneficios asociados a este tipo de software no son hipotéticos. A fines de septiembre, KuCoin anunció que se habían robado casi $ 280 millones de su intercambio luego de una violación de seguridad. Las herramientas de análisis permitieron a la empresa rastrear y congelar estos fondos para que ya no pudieran lavarse, y el 84% de los activos capturados se recuperaron posteriormente.

    Formar parte

    La naturaleza técnica de la cadena de bloques, junto con la prevalencia de las estafas criptográficas, ha causado un problema de imagen significativo para Bitcoin en la sociedad. Pero a pesar de los pasos en falso en su primera década de existencia, hay aspectos del diseño de blockchain que defienden la transparencia y la seguridad, lo que significa que puede ofrecer niveles de protección mucho más altos que los sistemas financieros más antiguos. Si se roban billetes por valor de $ 500,000 de la caja fuerte de un banco, los fondos podrían terminar siendo mucho más difíciles de encontrar que si se tomara la misma cantidad en BTC de un intercambio que tiene garantía.

    Crystal Blockchain dice que su plataforma de análisis permite a los oficiales de cumplimiento y a las agencias de aplicación de la ley detener la actividad ilícita en su camino, y que el monitoreo se puede realizar de forma manual o automática, ya que el usuario puede configurar la configuración.

    Esto se logra al comprender de dónde provienen los fondos enviados a través de la cadena de bloques, sus conexiones, sus rutas de flujo y alertar a los proveedores de servicios de cifrado si estos activos son robados o fraudulentos. Las direcciones y las tarjetas bancarias se pueden vincular a los mercados de fraude, extorsión, ransomware y darknet. Las empresas también pueden recibir alertas cuando las entidades intentan depositar o retirar fondos de cuentas e intercambios que tienen pocos o ningún procedimiento de debida diligencia.

    La adopción institucional de las criptomonedas está ocurriendo a un ritmo asombroso, y a medida que nos dirigimos hacia 2021 y más allá, Wall Street está intensificando sus esfuerzos para garantizar que los comerciantes tengan la infraestructura que necesitan para obtener exposición a los activos digitales. Pero con eso viene la expectativa de un mercado maduro, lo que significa que los proveedores de servicios de cifrado deben tomar las medidas necesarias para asegurarse de que ya no operen en el Viejo Oeste.

    Marina Khaustova, directora ejecutiva de Crystal Blockchain, dijo a Cointelegraph: “La industria de la criptografía es relativamente joven y, a medida que la tecnología se desarrolla, también viene con requisitos de cumplimiento únicos. Necesitamos combinar las mejores prácticas de las industrias financieras más maduras con el conocimiento acumulado por los expertos en el mercado criptográfico para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Al ayudar a identificar el fraude y monitorear la actividad sospechosa en la cadena de bloques, Crystal tiene como objetivo mejorar la seguridad y la confianza en los mercados financieros globales. "

    Advertencia. Cointelegraph no respalda ningún contenido o producto en esta página. Si bien nuestro objetivo es brindarle toda la información importante que podamos obtener, los lectores deben hacer su propia investigación antes de emprender cualquier acción relacionada con la empresa y asumir la plena responsabilidad de sus decisiones, y este artículo no puede considerarse como un consejo de inversión.

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