Bancos para bolsas de valores: los reguladores penalizan masivamente el dinero fiduciario, no el cripto

Si bien los reguladores a menudo se han centrado en proyectos dentro y fuera del espacio criptográfico, las multas impuestas a los intercambios de activos digitales son solo una fracción de las impuestas a las instituciones financieras tradicionales.

Según los datos del rastreador de violaciones de Good Jobs First, la plataforma analizó 50 de los mayores reguladores de multas impuestas a los principales bancos, firmas de inversión y corredores en los últimos 20 años. Bank of America acumuló alrededor de $ 82 mil millones cubriendo 251 multas diferentes, incluidas violaciones de valores, mientras que JPMorgan Chase y Citigroup también se encontraban entre los bancos más condenados en los Estados Unidos desde 2000 con multas por un total de 35, respectivamente. 9 y 25.5 mil millones de dólares.

Si bien los grandes bancos y los intercambios de cifrado a menudo han sido penalizados por violaciones de valores, los datos sugieren que las acciones de cumplimiento de los reguladores de los EE. UU. Contra quienes se encuentran en el criptoespacio les están costando a esas empresas menos del 1% de las que están en el criptoespacio. Cointelegraph informó anteriormente que desde 2009 hasta principios de 2021, las multas por violaciones relacionadas con las criptomonedas totalizaron $ 2.5 mil millones en los Estados Unidos, mientras que los datos de Good Jobs First muestran que hubo 332, $ 9 mil millones en multas de bancos, firmas de inversión y corredores en el últimos 20 años. .

Una de las acciones más importantes provino de la Comisión de Bolsa y Valores, o SEC, contra la oferta inicial de monedas de Telegram en 2018. La compañía recibió la orden de pagar $ 1.2 mil millones en restitución y $ 18.5 millones en multas civiles en 2020 después de ser acusada de violar leyes de valores. En contraste, Bank of America fue el objetivo de la mayor multa del Departamento de Justicia - $ 16.6 mil millones - por vender hipotecas "tóxicas" vinculadas a la crisis financiera de 2008.

En los casos que involucran a la SEC, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos y la Red de Ejecución de Crímenes Financieros contra empresas e individuos criptográficos, las ofertas de valores no registrados y el fraude representaron más del 90% de todas las multas. El “abuso de títulos tóxicos”, como lo describe Good Jobs First, representó alrededor del 29% - $ 97 mil millones - de los $ 332,9 mil millones en multas totales. Las violaciones a la protección de los inversores ocuparon el segundo lugar con 68.000 millones de dólares.

Relacionado: Las medidas de cumplimiento de la SEC cuestan a las empresas de cifrado

Aunque las empresas de cifrado continúan siendo el objetivo de acciones coercitivas por parte de los reguladores de EE. UU. - En agosto, BitMEX acordó pagar hasta $ 100 millones para resolver un caso de CFTC y FinCEN - hay indicios de que los legisladores del país son cada vez más conscientes de la situación económica. . el impacto de la falta de directrices claras para las empresas innovadoras. Muchos senadores y funcionarios estadounidenses respaldaron propuestas para cambiar el lenguaje de una infraestructura que se presentará al Senado este mes. La legislación sugiere implementar reglas más estrictas sobre las empresas que manejan criptomonedas y ampliar los requisitos de informes para los corredores.